ここではFPについて、詳しく解説していきます。
最近でこそ、FPとはどんな仕事なのか、何をしてくれる専門家なのか、というのが徐々にですが浸透しているように感じます。
ですがまだまだご存知ない方も多いのも事実です。
まずは日本FP協会のHPにある
「FPとは？」が大変わかりやすくまとまっておりますので
こちらのリンク先をご覧ください。
日本FP協会HP 「FP」とは
https://www.jafp.or.jp/confer/about_fp/
こんなことが書いてあります。
●「FP」は、人それぞれの夢の実現をお手伝いする
「家計のホームドクター®」です
※「家計のホームドクター®」はNPO法人日本FP協会の登録商標です
●わたしたちの夢や目標に対して、総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法が「ファイナンシャル・プランニング」です。
相談テーマは以下のように幅広く対応しています。
●相談テーマの一例
・家計管理
・老後の生活設計
・教育資金
・年金／社会保険
・住宅資金
・資産運用
・税制
・保険
・介護医療費
・相続／贈与
こちらも参考になります。
日本FP協会のHP 人生100年時代パンフレット
https://www.jafp.or.jp/confer/about_fp/100-pamphlet/
例 住宅ローンの相談
持ち物：新規の場合
・年収やお勤め先わかる書類 源泉徴収票、給与明細など
・購入予定物件の内容がわかる書類 チラシや図面、見積書など
借り換えの場合
・年収やお勤め先わかる書類 源泉徴収票、給与明細など
・現在のローンの返済予定表
・ご自宅の物件の内容がわかる書類 不動産登記簿謄本や売買契約書・重要事項説明書など
・現在加入中の保険証券
・ねんきん定期便
・現在の収入がわかるもの
FPの仕事、というと以下の３つに集約されるといわれています。
①書く
コラムやブログ、ニュースレターやメルマガ
FPによっては本を出されている方も多くいらっしゃいます。
クリックすると拡大します
②話す
講演やセミナー、勉強会などで活躍しています。
※当社もセミナーは多数実施させていただいております。
③聞く
相談業務です。お客様のくらしのお金のお悩みをお聞きし、課題解決に向け、一緒に取り組んでいく業務です。
当社でもFP相談を実施しております。初回相談９０分無料です。初回の相談ではお客様のお話をじっくり聞かせていただき、ライフプラン上の課題の発見から問題解決までのプロセスについてご案内いたします。
資格としてのFP
銀行窓口や保険の販売員さんでもFPを取得している方は大勢いらっしゃいます。その場合、会社や業界の推奨で知識として持っている方がほとんどで、本業の補足的意味合いが強いと思われます。全く資格のない人と比べれば、周辺知識をしっかり持ち合わせいる方のほうが信頼できます。
当社は日本FP協会認定のAFPが５名
2級ＦＰ技能士が2名
生命保険協会認定のFPが2名在籍しております。
近年、「人生１００年時代」などと言われ、ファイナンシャルプランニングは欠かせないテーマとなってきていると感じます。
コメント