資産形成・運用相談

資産運用とは、投資信託などの金融商品を活用し効率よく資産を増やしていくことです。超低金利時代の今、かつてのように銀行預金は郵便貯金だけで資産を増やしていくことはとても難しい時代です。

一方で平均寿命はどんどん伸びており、少子高齢化は進み年金の支給額は今後減少していくと見積もられています。つまり、自分自身で準備しなくてはならない老後資金の金額が増えつつあるということです。

そういった状況から、国は資産運用を推奨するようになりました。その一つの証明として、iDeCo(個人型確定拠出年金)やつみたてNISAなどの資産運用を後押しする制度を続々と立ち上げています。

少子高齢化などネガティブな状況もありますが、見方を変えれば、この状況があったからこそ私達個人が”資産運用”を始める環境がかつてないほどに整ってきているとも言えます。

積立投資は月1,000円ほどからでも始めることができます。自分の怖くない範囲からスタートしてみて、まずは資産運用の楽しさを感じてみて頂ければと思います。

ご相談の流れ

ステップ1 初回無料相談

まずはお客様のお話を聞かせて頂きます。ファイナンシャルプランナーに、お客様のお気持ちや価値観、ライフスタイルやご家族の状況、夢や希望、不安なこと心配なことなど何でもお話しください。

たくさんお話ししていただくことで、FPもよりお客様の思いに寄り添った具体的なアドバイスがしやすくなります。

初回相談の中で担当FPとお話して頂く中で、お客様の価値観とFPが合うかどうかをご確認ください。少しでも「合わないな・・・」と感じた場合は、遠慮なくその旨お申し付けください。

資産運用は長期に渡ってのお付き合いとなります。だからこそ、お客様とFPの相性はとても大切です。もし「このFPに相談したい!」と思った方は、以下のような流れで進めさせて頂きます。

ステップ2 現状の把握

お客様の家計の状況や家族構成、ライフイベント(マイホームやお子様の進学など)など、ライフプランニングを考えるための情報をお聞かせ頂きます。

ステップ3 目標設定

ステップ2で伺った情報を様々な角度から分析しライフプランを立て、お客様が「何にどれくらいの資金を準備すればいいのか?」という目標を設定し、お客様がどれくらい積み立てればいいのかをご提案いたします。

ステップ4 実行支援

ステップ3で明確になった目標を達成するための具体的に何をすればいいのかを、アドバイスさせて頂きます。その際、口座の開設やつみたて設定の実行支援のサポートもさせて頂きます。自分だけでは躓き諦めてしまうポイントも、ファイナンシャルプランナーと一緒に考え、実行していくことで不安なく進んでいくことができます。

相談料

【初回相談】
2時間まで:無料

【2回目以降】
1回(2時間まで):5,000円

【定額メニュー】
NISA定額(NISA口座開設〜積立開始まで実行支援):15,000円

iDeCo定額(NISA、iDeCo口座開設〜積立開始まで実行支援):25,000円