弊社では退職金のつみたてで、「確定拠出年金」を利用しています。
筆者は運用開始して78ヶ月（6年6ヶ月）が経過いたしました。
ここ最近は日本株に見られるように、連動して株価が大幅に上昇しています。
10月の高市総裁誕生がきっかけかはわかりませんが、日経平均が5万円を超すように、日本株系が大幅上昇。
私が運用先で選んでいる先進国ファンドに日本は含みませんが全体的に好調で、80万円まで増えてました。
日本株も含めようか悩みますが、しばらくこのまま様子をみたいと思います。
2025年10月までの投資実績は 21.34％ となりました。
2024年10月までは345,000円の投資で645,304円
2025年10月までで400,000円の投資で836,039円で 1年で＋190,735円です。
今後が楽しみです。
引き続き運用状況については逐一報告、解説いたします。
同様のプランに加入しているDC加入者は70万人もいらっしゃるのですが、
なんとそのうち約13万人もの方が 0.0～1.0％ の運用利回りになっています。
これは、「初期設定で元本確保型にしたまま何もしてない」場合にこの様になります。
仮に、毎月5,000円積立の場合で
A 25歳から60歳までの35年間で、運用利回り20％
B 1％でずっと放置
どれだけ差が開くかというと
A 原資 216万円 運用成果 2億1,228万円
B 原資 216万円 運用成果 252万円
ちょっと極端な例だったかもしれませんが、分布図には20％超の方も割といるようなので、間違ってはいないかと。
※あくまで現在までの結果なので今後の結果を保証するものではありません。
弊社ではDCの運用相談アドバイスを承っております。気になった方はお気軽にスタッフまでお声がけください。
ＦＰコンパスファイナンシャルプランナー
1981年2月生（うお座）／神奈川県出身／東京造形大学デザイン科卒
1男1女の父／趣味：ランニング（月２００km）登山、料理、筋トレ、社会人サッカー所属
印刷会社でデザイナーとして11年勤務。その後ソニー生命で5年、生命保険を取扱う。
2018年妻の病（がん）をきっかけに山形へ。経済的・精神的不安定な時に、頼れるのは国の社会保障と自分の蓄え、そして人のつながりだと痛感。この経験を活かし、困ったときに頼れる、困らない「しくみ」と「保障」を提供し続けます。
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