ライフプランニングのご相談

ライフプランニングとは「生涯の生活設計」のことを言います。
生活設計といっても難しいことはありません。ご自身が今後どのような人生にしていきたいか、を明確にしていく作業とも言えます。

ライフプランニングをする場合、非常に多岐にわたる項目を検討していく必要があります。収入、住まい、教育、貯蓄、年金・・・。また、健康で働き続けるという前提が崩れてしまう場合に備え保険も大事な検討事項となります。

現状把握から将来の問題発見、資金準備や問題解決のアドバイスをさせていただきます。

ライフプランニングで出来ること

ご相談の流れ

ステップ１初回無料相談

まずはお客様のお話を聞かせて頂きます。ファイナンシャルプランナーに、お客様のお気持ちや価値観、ライフスタイルや家計の状況、夢や希望、不安なこと心配なことなど何でもお話しください。

たくさんお話ししていただくことで、FPもよりお客様の思いに寄り添った具体的なアドバイスがしやすくなります。

初回相談の中で担当FPとお話して頂く中で、お客様の価値観とFPが合うかどうかをご確認ください。少しでも「合わないな・・・」と感じた場合は、遠慮なくその旨お申し付けください。

ライフプランニングは数回の面談を通じ、問題の把握から解決策の選択まで一緒に考えていただきます。だからこそ、お客様とFPの相性はとても大切です。もし「このFPに相談したい！」と思った方は、以下のような流れで進めさせて頂きます。

ステップ２ヒアリング（現状の把握）

お客様の家計の状況や家族構成、ライフイベント（マイホームやお子様の進学など）など、ライフプランニングを考えるための情報をお聞かせ頂きます。事前に1か月～2カ月分の家計の収支（食費／光熱水費／通信費／自動車関連／医療費／被服費／交際費／お小遣い／雑費など）を把握しておかれるとスムーズになります。他にご用意いただくと良いものは以下の通りです。

・ねんきん定期便
・源泉徴収票
・給与明細票
・賞与明細票
・確定申告書
・保険証券・
・住宅ローン返済予定表
・その他ローン返済予定表
・固定資産税・都市計画税納税通知書
（自分は持っていなくても、親の）
・ほか、それぞれの写し

シュミレーション画面
以下のような年度別の収入と支出の詳細を一覧にしてご確認いただけます。